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VANTAGENS e BENEFÍCIOS:
1º) Nas Negociações/Descontos dos títulos a empresa confirma com segurança de 100,00% (Cem Por Cento) os custos financeiros (Reduz Despesas Financeiras);
2º) Nas Prorrogações as Taxas pactuadas/negociadas (Diferentes das taxas de tabelas) também são confirmadas através da utilização do “Borderô Financeiro” (Reduz Despesas Financeiras);
3º) Nas Recompras/Débitos em Conta Corrente as Taxas pactuadas (Diferentes das taxas de tabelas) também são confirmadas através da utilização do “Borderô Financeiro” (Reduz Despesas Financeiras)
4º) Todas as “Tarifas” debitadas para um determinado título serão gerenciadas para posterior débito ao sacado (se for o caso) ;
5º) Os recursos líquidos das operações são identificados e conciliados para onde foram direcionados;
6º) Os Muitos Relatórios Gerenciais disponíveis no sistema fornece informações ESTRATÉGICAS, para tomada de decisões importantes, dentre os principais citamos:
6.1-) Cotações de Operações (Reduz Despesas Financeiras).
6.2-) Relatório e Carta de Diferença de Operações (Reembolsa Diferenças).
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CONTEÚDO:
1=) CADASTROS:
a) Cadastro de Portadores: Bancos, Factorings, Fornecedores e Clientes – Controla 100,00% (Cem Por Cento) das Taxas, Tarifas e Outros Custos financeiros nas operações de Desconto/Prorrogações e Recompras.
b) Cadastro de Clientes: Dados necessários para realização das operações, sendo necessário cadastrar o cliente apenas a primeira vez.
c) Cadastro de Instruções: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos débitos referente as tarifas e custos de cartório; Dos Créditos reembolsados e envia instruções Diversas.
d) Cadastro de Usuários: Controla todas as movimentações realizadas pelos “Usuários” cadastrados e habilitados de acordo com suas senhas.
e) Cadastro de Bancos/Favorecidos: Identifica a destinação do “Valor Líquido” da operação uma das “Travas de Segurança” do sistema.
f) Cadastro de Feriados. Já se encontra previamente cadastrado.
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2=) BORDERÔS:
a) Negociação: Origem das operações, quando são digitados ou importados da base de dados do “Contas a Receber” todos os títulos e automaticamente gera o relatório de “COTAÇÕES DE OPERAÇÕES” o qual classifica as Factorings ou os Bancos do melhor ao pior, considerando o valor líquido, com base nas informações que se encontram cadastradas;
b) Aprovação ou Cancelamento do Borderô; Ao definir a operação é necessário destinar o “Borderô” para “Aprovar ou Cancelar”.
c) Aprovações: Existem 04 (Quatro) informações “travadas” para permitir a aprovação dos borderôs, que após aprovados passam a alimentar todos os relatórios gerenciais e operacionais:
1º) É obrigatório obter o valor líquido “Parcial” dos títulos Descontados/Negociados que o Banco ou Factoring irá creditar.
2º) É obrigatório obter o valor que será debitado quando solicitado a Prorrogação de títulos.
3º) É obrigatório obter o valor que será debitado quando solicitado a baixa ou o não pagamento por parte do sacado, para os títulos vencidos (Recomprados/Debitados em Conta Corrente).
4)º É obrigatório obter o valor líquido “Final” que será destinado à crédito da conta corrente, após as deduções de Tarifas, Custas, Débito dos Prorrogados e Recomprados.
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3=) RELATÓRIOS OPERACIONAIS (DESCONTADOS):
a) Cotações de Operações de Crédito (Negociação): Ferramenta Estratégica para
tomadas de decisões – Classifica pelo Valor Líquido das Operações, do melhor ao pior.
b) Carta de Prorrogação: Automaticamente gera a “Carta de Prorrogação” para o sacado a partir do borderô com títulos prorrogados.
c) Títulos do Cliente: Relaciona todos os títulos negociados; prorrogados; recomprados ou todos – Geral / Por Cliente / Por Portador / Por Período, etc.
d) Relação de Diferença de Operações: Com base nos “Borderôs” aprovados é gerado automaticamente relatório com as diferenças (Devedoras, Credoras ou Todas) calculadas entre o “Borderô Financeiro” e os parceiros - Por Portador / Por Período, etc...
e) Carta de Diferença de Operações: Com base no relatório anterior é gerado automaticamente “Carta” aos Bancos ou Factoring solicitando o reembolso das diferenças Devedoras.
f) Relação de Borderôs Negociados e Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos negociados e seus custos.
g) Relação de Borderôs Recomprados e Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos recomprados e seus custos.
h) Relação de Borderôs Prorrogados e Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos prorrogados e seus custos.
i) Relação de Borderôs Com Instruções No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos com instruções à débito, crédito ou diversos.
j) Relação de Borderôs Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) do valor líquido das operações (Negociados, Recomprados, Prorrogados e Instruções – Tarifas e o Banco ou Favorecido para onde foi direcionado os recursos).
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4=) RELATÓRIOS GERENCIAIS:
a) Relatório Mensal de Borderôs Negociados No Período desejado:
b) Relatório Mensal de Borderôs Recomprados No Período desejado:
c) Relatório Mensal de Borderôs Prorrogados No Período desejado:
Informa de maneira sintética e por mês 100,00% (Cem Por Cento) de todos os dados das operações e seus “Custos Financeiros” no período.
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5=) RELATÓRIOS DE CADASTROS:
a) Relatório do Cadastro de Portadores: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
b) Relatório do Cadastro de Clientes: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
c) Relatório do Cadastro de Bancos/Favorecidos: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
d) Relatório do Cadastro de Feriados: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
e) Relatório do Cadastro de Instruções: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
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VANTAGENS e BENEFÍCIOS:
1º) Nas Negociações/Descontos dos títulos a empresa confirma com segurança de 100,00% (Cem Por Cento) os custos financeiros (Reduz Despesas Financeiras);
2º) Nas Prorrogações as Taxas pactuadas/negociadas (Diferentes das taxas de tabelas) também são confirmadas através da utilização do “Borderô Financeiro” (Reduz Despesas Financeiras);
3º) Nas Recompras/Débitos em Conta Corrente as Taxas pactuadas (Diferentes das taxas de tabelas) também são confirmadas através da utilização do “Borderô Financeiro” (Reduz Despesas Financeiras)
4º) Todas as “Tarifas” debitadas para um determinado título serão gerenciadas para posterior débito ao sacado (se for o caso) ;
5º) Os recursos líquidos das operações são identificados e conciliados para onde foram direcionados;
6º) Os Muitos Relatórios Gerenciais disponíveis no sistema fornece informações ESTRATÉGICAS, para tomada de decisões importantes, dentre os principais citamos:
6.1-) Cotações de Operações (Reduz Despesas Financeiras).
6.2-) Relatório e Carta de Diferença de Operações (Reembolsa Diferenças).
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CONTEÚDO:
1=) CADASTROS:
a) Cadastro de Portadores: Bancos, Factorings, Fornecedores e Clientes – Controla 100,00% (Cem Por Cento) das Taxas, Tarifas e Outros Custos financeiros nas operações de Desconto/Prorrogações e Recompras.
b) Cadastro de Clientes: Dados necessários para realização das operações, sendo necessário cadastrar o cliente apenas a primeira vez.
c) Cadastro de Instruções: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos débitos referente as tarifas e custos de cartório; Dos Créditos reembolsados e envia instruções Diversas.
d) Cadastro de Usuários: Controla todas as movimentações realizadas pelos “Usuários” cadastrados e habilitados de acordo com suas senhas.
e) Cadastro de Bancos/Favorecidos: Identifica a destinação do “Valor Líquido” da operação uma das “Travas de Segurança” do sistema.
f) Cadastro de Feriados. Já se encontra previamente cadastrado.
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2=) BORDERÔS:
a) Negociação: Origem das operações, quando são digitados ou importados da base de dados do “Contas a Receber” todos os títulos e automaticamente gera o relatório de “COTAÇÕES DE OPERAÇÕES” o qual classifica as Factorings ou os Bancos do melhor ao pior, considerando o valor líquido, com base nas informações que se encontram cadastradas;
b) Aprovação ou Cancelamento do Borderô; Ao definir a operação é necessário destinar o “Borderô” para “Aprovar ou Cancelar”.
c) Aprovações: Existem 04 (Quatro) informações “travadas” para permitir a aprovação dos borderôs, que após aprovados passam a alimentar todos os relatórios gerenciais e operacionais:
1º) É obrigatório obter o valor líquido “Parcial” dos títulos Descontados/Negociados que o Banco ou Factoring irá creditar.
2º) É obrigatório obter o valor que será debitado quando solicitado a Prorrogação de títulos.
3º) É obrigatório obter o valor que será debitado quando solicitado a baixa ou o não pagamento por parte do sacado, para os títulos vencidos (Recomprados/Debitados em Conta Corrente).
4)º É obrigatório obter o valor líquido “Final” que será destinado à crédito da conta corrente, após as deduções de Tarifas, Custas, Débito dos Prorrogados e Recomprados.
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3=) RELATÓRIOS OPERACIONAIS (DESCONTADOS):
a) Cotações de Operações de Crédito (Negociação): Ferramenta Estratégica para
tomadas de decisões – Classifica pelo Valor Líquido das Operações, do melhor ao pior.
b) Carta de Prorrogação: Automaticamente gera a “Carta de Prorrogação” para o sacado a partir do borderô com títulos prorrogados.
c) Títulos do Cliente: Relaciona todos os títulos negociados; prorrogados; recomprados ou todos – Geral / Por Cliente / Por Portador / Por Período, etc.
d) Relação de Diferença de Operações: Com base nos “Borderôs” aprovados é gerado automaticamente relatório com as diferenças (Devedoras, Credoras ou Todas) calculadas entre o “Borderô Financeiro” e os parceiros - Por Portador / Por Período, etc...
e) Carta de Diferença de Operações: Com base no relatório anterior é gerado automaticamente “Carta” aos Bancos ou Factoring solicitando o reembolso das diferenças Devedoras.
f) Relação de Borderôs Negociados e Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos negociados e seus custos.
g) Relação de Borderôs Recomprados e Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos recomprados e seus custos.
h) Relação de Borderôs Prorrogados e Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos prorrogados e seus custos.
i) Relação de Borderôs Com Instruções No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) dos dados dos títulos com instruções à débito, crédito ou diversos.
j) Relação de Borderôs Aprovados No Período: Controla 100,00% (Cem Por Cento) do valor líquido das operações (Negociados, Recomprados, Prorrogados e Instruções – Tarifas e o Banco ou Favorecido para onde foi direcionado os recursos).
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4=) RELATÓRIOS GERENCIAIS:
a) Relatório Mensal de Borderôs Negociados No Período desejado:
b) Relatório Mensal de Borderôs Recomprados No Período desejado:
c) Relatório Mensal de Borderôs Prorrogados No Período desejado:
Informa de maneira sintética e por mês 100,00% (Cem Por Cento) de todos os dados das operações e seus “Custos Financeiros” no período.
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5=) RELATÓRIOS DE CADASTROS:
a) Relatório do Cadastro de Portadores: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
b) Relatório do Cadastro de Clientes: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
c) Relatório do Cadastro de Bancos/Favorecidos: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
d) Relatório do Cadastro de Feriados: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
e) Relatório do Cadastro de Instruções: Relaciona todos os dados cadastrados no sistema.
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